Как получить кредит на стартап? 18.06.20234770Содержание статьи Почему стартапам сложно получить кредит в банке?Какие банки выдают кредит под стартап?Как оформить кредит на стартап бизнеса: инструкция для заемщикаМожно ли получить кредит на открытие бизнеса без залога?Кредитование и финансовая поддержка от государства: условия в 2023 годуНачинать новое дело без начального капитала практически невозможно. Как поступить, если банки отказывают в кредите на развитие или старт бизнеса? Рассмотрим, на что обращают внимание специалисты банка при одобрении займа и как правильно подготовить документы, чтобы получить кредит на стартап под минимальный процент и с гарантированным одобрением.Почему стартапам сложно получить кредит в банке?Банк, как любая финансовая организация любит считать деньги и не горит желанием рисковать. Идеальный заемщик для банков – клиент с высоким стабильным заработком, недвижимостью, действующим прибыльным бизнесом. Но обычно кредиты нужны начинающим предпринимателям, которым надо доказать, что деньги будут возвращены в указанные договором сроки, без задержек и просрочек.Любой стартап – это рискованная инвестиция, поэтому проценты на такие кредиты выше. В процент закладываются риски. Для того чтобы банк одобрил займ на стартап, надо убедить финансовую организацию, что дело выгодное и прибыль гарантирована. Как это сделать:разработать подробный и качественный бизнес-план – указать гарантированную прибыль, этапы развития бизнеса, заказчиков, целевых потребителей;предоставить предварительные договора сотрудничества с потенциальными покупателями, заказчиками;иметь залоговое обеспечение (квартира, авто, земельный участок, техника);приложить аналитику, анализ рынка, подтверждающий, что товары и услуги будут востребованы;подтвердить квалификацию, компетенции, успешный опыт работы в данной отрасли;найти поручителей, созаемщиков.Неплохо, если в качестве соучредителя или партнера будет выступать успешная компания, которая согласна сотрудничать в данной отрасли на постоянной основе – для этого надо составить и подписать протокол о намерениях, включающий планы дальнейшего сотрудничества.Все подтверждения должны быть оформлены документально – банки не понимают слов, им нужны официальные документы, с подписью и печатью.Основная и главная цель – доказать сотруднику банка, что дело выгодное и капиталовложение окупиться.Важна отраслевая направленность стартапа. Охотней всего финансируется сфера IT, развитие новых технологий, производство продуктов питания, легкая промышленность. В приоритете отрасли, вошедшие в перечень по импортозамещению. Список направлений можно посмотреть на сайте Минэкономразвития. Бесплатная консультация Какие банки выдают кредит под стартап?Кроме льготных условий кредитования малого и среднего бизнеса каждый банк предлагает свои программы для предпринимателей. Сравним условия предоставления займов на стартап:БанкПроцентная ставка от/средняя, %Максимальная сумма до, руб.Сроки, летОсобые условияСбербанк Факторинг11.5/14500 млн6 мес.Оборотные средства для реализации товаров и услуг с отсрочкой платежей. Процент рассчитывается от ставки 0.96%/месяцСбербанк – займ на бизнес-проект12.5/16200 млн10 На строительство, коммерческую недвижимость. Надо вложить 20% собственных средств от суммы займаСбербанк для предпринимателей Москвыдо 9.85 млн3 Выдается в рамках целевой поддержки МСП под гарантии Фонда содействия малому бизнесу МосквыЦентр-Инвест 13/153 млн3 Только для начинающих предпринимателей, стаж работы до 1 года. При увеличении срока займа ставка возрастает. Нужен залог до 300 тысПромсвязьбанк11.35/145 млн3На оборотные средства для МСПАльфа-Банк17.5/1950 млн10Нужен залог— на развитие с залогом 10.5/15150 млн10Выдается ЮЛ и ИП. Оборотные средства, рефинансирование. Необеспеченная часть займа – 50%— на развитие без залога12.5/17150 млн10— овердрафт 12.5300 тыс. – 30 млн1Можно быть в минусе 60 дней. Погашение траншами каждые 2 месяцаТинькофф 3.9/122 млн3Любое целевое использование займаСовкомбанк11/161 млн2Оборотные средства, под контракт, кредитная линияВТБ13.5/1610 млн3Покупка оборудования, строительство, коммерческая недвижимость, реконструкция фондов, развитиеМани Капитал2.6/ 1330 млн2Инвестиции, оборот, развитиеJetLend12/2527 млн3Прямое целевое онлайн финансированиеМСП-банк экспресс поддержка10.25/1630 млн3Целевая поддержка бизнеса для начинающихУсловия займа для разных категорий заемщиков могут существенно отличаться, ставка зависит от оценки рисков, целевого назначения займа, наличия залога.Бесплатная консультация нашего экспертаПроконсультирую по вопросам кредитования и рефинансирования. Рассмотрю конкретно Вашу ситуацию и подскажу варианты ее решения. Получить консультацию Как оформить кредит на стартап бизнеса: инструкция для заемщикаЧтобы гарантировано получить одобрение займа надо правильно подготовиться:составить подробный, качественный бизнес-план;обеспечить залог, поручительство или найти созаемщиков;быть официально зарегистрированным, как субъект МСП.Далее алгоритм действий следующий:находим банк, который подходит по условиям;подаем заявку – можно онлайн, но в случае со стартапами или началом бизнеса лучше посетить офис банка лично и поговорить с менеджером;предоставляем необходимый пакет документов (паспорт, СНИЛС, ИНН, справки о доходах, залоговом имуществе, договора с подрядчиками, договора о бизнес намерениях, другие документы, подтверждающие закупки, пополнение оборота, реконструкцию недвижимых активов);дожидаемся одобрения и заключаем договор.Подобрать нужный банк непросто, а если рассылать много заявок в разные банки и получать много отказов, то можно испортить кредитную историю и рейтинг. Надежней обратиться к профильным бизнес-брокерам ГК «Содействие», которые подберут несколько вариантов выгодного кредита для бизнеса с гарантированным одобрением займа и на лучших условиях. Специалисты учитывают все особенности, отраслевую специфику, возможности и планы клиента, вам также помогут правильно составить бизнес-план и продумать стратегию получения займа.Можно ли получить кредит на открытие бизнеса без залога?Кредиты для бизнеса без залога будут стоить существенно дороже, так как это рискованные инвестиции. В среднем, процент по кредитам без залога выше на 5-7%, сумма займа также будет меньше.Если нет возможности предоставить залог, то выбирайте свой банк, в котором у вас открыт счет предприятия для проведения взаиморасчетов, дебетовые карты.Кредитование и финансовая поддержка от государства: условия в 2023 годуВ 2023 предприниматели могут воспользоваться несколькими вариантами льготного кредитования с господдержкой:от банка Россия – льготный факторинг, привлечение частных инвесторов, снижение ставок по бизнес-займам;цифровая платформа – экосистема для начинающих, самозанятых, МСП, позволяющая оперативно предоставлять региональную поддержку отраслям приоритетного развития бизнеса;социальный контракт – материальная поддержка для ИП – 350 тыс. и для ведения подсобного хозяйства – 200 тыс.;гранты для приоритетных отраслей – IT, туризм, АПК;для молодых предпринимателей (14-25 лет) – 100-500 тыс.;для социального бизнеса – 500 тыс.;для туристического сектора – гранты 3-10 млн, приоритет – развитие внутреннего туризма.Также действует поддержка для предприятий, занимающихся импортом, поддержка покупки отечественного ПО, поручительство от государства при заемном финансировании.В 2023 банки более охотно начали финансировать бизнес сектор, процентные ставки несколько снизились, появилось много интересных и выгодных программ финансирования. Укажите необходимую сумму к получениюОставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 10 минут Тип кредита: Тип кредитаКредит наличнымиРефинансирование кредитовРефинансирование ипотекиКредит под залогПерезалог недвижимостиКредит для бизнесаИпотека РегионМосква / Московская областьДругое Отправить Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю свое согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальностиПоделиться: 00Профиль специалиста Коноплев ДенисВедущий специалист отдела кредитованияПроконсультирую по вопросам кредитования и рефинансирования. Рассмотрю конкретно Вашу ситуацию и подскажу варианты ее решения. Обратиться к специалистуКомментарии: Комментариев нет Оставьте свой комментарий к этой публикации Отменить ответВаш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены * Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев.Отправить комментарий Популярные статьи 02.05.2023419250Какие банки не под санкциями: актуальный список на 2023 год 28.02.20233506216Как и где можно рефинансировать микрозаймы 03.06.2023345810Льготная ипотека на вторичку 2023: когда заработает новая программа 09.08.20232647575Арктическая ипотека 2023: когда запустят и на каких условиях 13.03.2023255030Семейная ипотека 2023: новые условия и требования 25.05.2023221060Льготная ипотека для учителей 2023: условия и требования 27.02.2023197220Можно ли рефинансировать автокредит? 10.03.2023188370Автокредит от Сбербанка – какие условия предлагает банк в 2023 14.02.2023136270Рефинансирование с плохой кредитной историей 23.02.2023117130Самозапрет на кредиты: что это и как оформить 14.02.2023114620Как рефинансировать кредитную карту Тинькофф Банка? 11.02.2023105740POS-кредитование: плюсы и минусы Последние статьи 02.10.20231630Сервисы по подбору кредитов: плюсы и минусы 01.10.20231380Что такое банковская гарантия и как ее получить? 01.10.20231970Где взять кредит без справки 2-НДФЛ в октябре 2023 года? 01.10.20231560Чем рассрочка отличается от кредита? 30.09.20231840Сколько кредитов может оформить один человек? 30.09.20231770Плюсы и минусы рефинансирования кредитов 30.09.20231870Какие документы нужны для рефинансирования ипотеки? 29.09.2023940Что будет, если не платить кредит? 29.09.2023980Где взять займ с убитой КИ? 29.09.20231700Рейтинг лучших кредитных программ осени 2023 года 28.09.2023840Какие банки дают кредит по двум документам? 28.09.20231530Что такое лизинг?