Что такое лизинг? 28.09.202329530Содержание статьи Что такое лизинг простыми словамиКакое имущество можно взять в лизинг?Что не может быть предметом лизинга?Чем лизинг отличается от арендыОсновные отличия лизинга от кредитаКак работает лизингДля физических лицДля юридических лицПреимущества и недостатки лизингаДля ИП и ОООДля физических лицЛизинг или кредит — что выгоднееУслуги лизинга оказывают физическим и юридическим лицам, это одна из форм приобретения необходимого имущества. В чем-то процедура схожа с кредитованием и арендой, но есть ряд важных отличительных нюансов. В статье расскажем, что такое кредит, лизинг и в чем разница между ними.Что такое лизинг простыми словамиЛизинг – это получение имущества в долгосрочную аренду для его дальнейшего использования с целью получения прибыли. В России данный вид финансовой услуги получил распространение в начале 20 века. В сделке участвуют 3 контрагента:поставщик имущества;лизингополучатель;лизингодатель.Вкратце схему лизинга можно изложить следующим образом:Лизингополучатель решает взять в аренду имущество у лизингодателя, с правом последующего выкупа или без него;Лизингодатель покупает нужное имущество у поставщика, заключает с лизингополучателем договор.Первый получает выгоду за счет лизинговых платежей, второй вводит имущество в производство, и зарабатывает прибыль, без необходимости изымать сразу крупную сумму из оборотных средств предприятия.Какое имущество можно взять в лизинг?По договору лизинга можно получить практически любое имущество (движимое и недвижимое). Такие соглашения обычно заключают юридические лица, занимающиеся производственной или коммерческой деятельностью. В лизинг можно оформить следующие виды имущества:здания, сооружения;транспорт и различные виды техники;станки, оборудование, производственные машины;личное жилье, дома, квартиры (с 2011 г.).Передаваемое по договору лизинга имущество, является собственностью лизингодателя. По окончании лизингового договора получатель имущества может выкупить его. Есть 3 основных вида лизинга:Финансовый (самая распространенная форма). Участниками являются три контрагента: поставщик имущества, получатель, лизингодатель. В конце срока лизинга имущество переходит в собственность получателя. Срок договора, как правило, не меньше полного амортизационного периода;Возвратный. Лизингополучатель и поставщик имущества – одно и то же лицо. Организация поставщик имущества продает его лизингодателю. Затем заключает договор и берет имущество, когда-то бывшее в собственности, в долгосрочную аренду. Эта схема позволяет использовать налоговые льготы, предусмотренные для финансовой аренды;Оперативный (не получил широкого распространения). Схема лизинга такая же, как у финансового. Но, отличие в том, что имущество по окончании договора не переходит в собственность получателя, а возвращается лизингодателю.Что не может быть предметом лизинга?Имущество, передаваемое по договору лизинга, не должно изменять своих качеств и характеристик в течение всего срока договора. Так, нельзя передавать в лизинг ГСМ, потому что в процессе эксплуатации они утрачиваются. Также по лизинговому договору нельзя получить в пользование следующее имущество:Объекты культурного наследия, памятники;Земельные участки;Объекты, запрещенные к обороту согласно законодательству РФ;Природные объекты: озеро, лес, участок реки и т.д.Важно! Здание с прилегающим к нему земельным участком в лизинг можно оформить. А вот отдельно земельный участок получить нельзя.Чем лизинг отличается от арендыОсновное отличие лизинга от аренды заключается в том, что по договору аренды можно получить любое имущество, в том числе и участок земли. В лизинг же можно получить ограниченный список имущества. Есть и другие отличия: Договор аренды может быть составлен как в устной, так и в письменной форме. По окончании срока договор автоматически пролонгируется. Договор лизинга составляется на конкретный, ограниченный срок;Оформление имущества в аренду не всегда предусматривает получение прибыли (аренда квартиры, гаража и т.д.). В лизинг же берется имущество в производственных и коммерческих целях, для получения прибыли;Арендуемое имущество по окончании срока аренды возвращается собственнику, лизинговое может перейти в собственность получателя;В договоре аренды обычно участниками являются 2 лица – арендатор и арендодатель. Арендуемое имущество является собственностью арендодателя. В договоре лизинга принимают участие 3 контрагента. При этом изначально имущество не является собственностью лизингодателя. Он покупает его у поставщика под конкретного получателя.Также стоит учесть, что арендуемое и лизинговое имущество по завершении договора должны быть в рабочем состоянии. Но в течение срока действия соглашения рабочее состояние арендуемого имущества поддерживает арендатор. За лизинговое имущество, его ремонт и поддержание рабочего состояния ответственность несет лизингодатель.Основные отличия лизинга от кредитаОтличие лизинга от кредита в том, что кредитор передает заемщику деньги, а лизингодатель – имущество и полный комплекс сопутствующих услуг.ЛизингКредитИмущество переходит в собственность по завершении договораИмущество сразу становится собственностью (возможно залоговое обременение)Основной целью является эксплуатация имущества, выкуп не обязателенЦелевые кредиты берут на покупку имуществаПредметом сделки является имуществоПредметом сделки являются деньгиОформлять лизинг могут любые компании и физлицаВыдавать кредиты могут только банки, кредитные организацииКредитная история практически не важнаПрофиль заемщика сильно влияет на решение кредитораСрок лизинга редко превышает 3-5 лет, ежемесячные взносы могут составлять крупные суммы, что устраивает не каждого кредитуемого.Бесплатная консультация нашего экспертаПроконсультирую по вопросам кредитования и рефинансирования. Рассмотрю конкретно Вашу ситуацию и подскажу варианты ее решения. Получить консультацию Как работает лизингЛизинг доступен для оформления как физическим, так и юридическим лицам. Но есть нюансы применения, зависящие от формы сотрудничества контрагентов.Для физических лицДля того чтобы решить, как взять лизинг физическому лицу с нуля, следует определиться с целями заключения договора. На практике лизинг для физических лиц чаще всего используется при оформлении автомобиля, как аналог автокредита. В двух словах рассказать о том, что такое лизинг автомобиля для физических лиц, можно следующим образом:Клиент обращается в кредитное учреждение, которое покупает для него требуемый автомобиль;Заключается договор лизинга;Лизингополучатель пользуется автомобилем и платит ежемесячные взносы;По окончании договора имущество переходит в собственность автомобилиста.Для юридических лицПроцедура выгоднее, чем обычный потребительский кредит для развития бизнеса. Организация получает оборудование, основные средства для производства, получает прибыль от своего вида деятельности. Если имущество станет ненужным его можно вернуть лизингодателю, расторгнув договор.Преимущества и недостатки лизингаПеред оформлением договора лизинга следует оценить все факторы, чтобы принять верное решение. Достоинства и недостатки данной формы сотрудничества отличаются для ИП, организаций и физлиц.Для ИП и ОООЛизинг является сложной процедурой, которая подойдет не каждому юрлицу. В таблице ниже рассмотрены основные преимущества и недостатки лизинга для ИП и ООО:Плюсы и минусыКомпания не платит налог на имущество, транспортИмущество спустя время переходит в собственность юрлицаДля предпринимателей государство устанавливает льготные лизинговые программыВ лизинг можно взять б/у имущество с хорошим дисконтомМожно возместить НДС, входящий в состав лизинговых платежейНельзя погашать лизинг досрочноИмуществом нельзя распоряжаться, продавать, менятьНужен первоначальный взнос для получения имущества в лизинг (до 15 % стоимости)Лизингодатель может обязать получателя застраховать имуществоИмущество из-за неплатежеспособности получателя может быть изъятоЕще одна особенность, чем выгоден лизинг, заключается в простоте расторжения договора. По соглашению сторон сотрудничество легко остановить в любое время. Кредитные обязательства требуют более сложного урегулирования.Для физических лицЕсли рассматривать ситуацию по вопросу о том, что такое лизинг автомобиля, можно выделить ряд преимуществ для физических лиц:Первоначальный взнос ниже, чем по автокредиту.Заявка рассматривается быстрее.В лизинг можно купить грузовой автомобиль, трактор для ведения личного подсобного хозяйства. Целевых кредитов на покупку такого вида транспорта не встречается, приходится оформлять обычный потребительский кредит с повышенной процентной ставкой.Минусы лизингаЛизингодатель может отказать в переходе права собственности по окончании срока договораИмущество, на время лизингового договора, не является собственностью получателя. Его нельзя перепродать или наследоватьЛизинг или кредит — что выгоднееВ лизинг выгоднее брать имущество для организации, которая только начинает свою деятельность, чтобы не тратить сразу большую сумму на покупку оборотных средств. Но иногда выгоднее взять кредит, например, когда есть необходимость в получении имущества в собственность сразу после покупки. Ответить, что лучше: лизинг или кредит, можно только после изучения влияющих на решение факторов.Если условия лизинга вам не подходят, специалисты ГК «Содействие» готовы подобрать кредит как для физических лиц, так и для владельцев бизнеса. Оставьте заявку на сайте или позвоните, консультант расскажет о предложениях партнеров и поможет найти решение для любых запросов клиента. Укажите необходимую сумму к получениюОставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 10 минут Тип кредита: Тип кредитаКредит наличнымиРефинансирование кредитовКредит для бизнесаРефинансирование ипотекиКредит под залогПерезалог недвижимостиИпотека РегионМосква / Московская областьДругое Срок существования бизнесаМенее 6 месяцев6-12 месяцевБолее 12 месяцев Просроченная задолженностьЕстьНет Отправить Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю свое согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальностиПоделиться: 00Профиль специалиста Гладкова ЮлияГлавный специалист отдела кредитованияПроконсультирую по вопросам кредитования и рефинансирования. Рассмотрю конкретно Вашу ситуацию и подскажу варианты ее решения. Обратиться к специалистуКомментарии: Комментариев нет Оставьте свой комментарий к этой публикации Отменить ответВаш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены * Сохранить моё имя, email и адрес сайта в этом браузере для последующих моих комментариев.Отправить комментарий Популярные статьи 28.02.202311776916Как и где можно рефинансировать микрозаймы 09.08.202310983275Арктическая ипотека 2023: когда запустят и на каких условиях 02.05.2023681120Какие банки не под санкциями: актуальный список на 2023 год 03.06.2023675030Льготная ипотека на вторичку 2023: когда заработает новая программа 13.03.2023534030Семейная ипотека 2023: новые условия и требования 15.04.2023440380Госпрограмма «Семейный автомобиль» 2023: сроки, условия и требования 25.05.2023408600Льготная ипотека для учителей 2023: условия и требования 10.03.2023382200Автокредит от Сбербанка – какие условия предлагает банк в 2023 31.05.2023298440Рефинансирование кредита в Сбербанке в 2023 году: условия и нюансы 06.07.2023290302Кредит на обучение с господдержкой для студентов: условия и требования к заемщикам 02.04.2023252350Как оформить рефинансирование кредитной карты Альфа-Банка 27.02.2023251340Можно ли рефинансировать автокредит? Последние статьи 02.10.202382150Сервисы по подбору кредитов: плюсы и минусы 01.10.2023137440Что такое банковская гарантия и как ее получить? 01.10.202346950Где взять кредит без справки 2-НДФЛ в октябре 2023 года? 01.10.202336440Чем рассрочка отличается от кредита? 30.09.202339310Сколько кредитов может оформить один человек? 30.09.202334510Плюсы и минусы рефинансирования кредитов 30.09.2023181510Какие документы нужны для рефинансирования ипотеки? 29.09.202328850Что будет, если не платить кредит? 29.09.202340820Где взять займ с убитой КИ? 29.09.202329380Рейтинг лучших кредитных программ осени 2023 года 28.09.202330730Какие банки дают кредит по двум документам? 28.09.202329530Что такое лизинг?